特定口座（とくていこうざ）

特定口座とはなんでしょうか

ざっくり言うと

• 証券会社で株式や投資信託の取引をする際、簡単に管理をしてくれる口座です。
• 証券会社が年間取引報告書を作成してくれます。
• 面倒な確定申告が不要になる場合があります。

ちょっと詳しくお話します

特定口座は、株式や投資信託の取引を管理するのに便利な口座です。
特定口座には、「源泉徴収あり」と「源泉徴収なし」の2種類があります。

特定口座を利用すると、1年間の取引をまとめた「年間取引報告書」が作成されます。
この報告書には、購入した株や投資信託の詳細、売却した際の収支、利益や損失がすべて記載されています。
「源泉徴収なし」を選んだ場合でも、年間取引報告書を証券会社が作成してくれるので、確定申告に必要な書類作成の手間が一つ省けます。

投資に興味を持ち、資産運用を始めることは素晴らしいことですが、そのたびに取引の記録をつけ、利益や損失を計算し、年末には確定申告の準備をするのは大変ですよね。
しかし、特定口座を利用することで、これらの面倒な手続きが簡素化され、より気軽に投資を始めることができます。

以上のように、特定口座は投資を始めるための強力なサポートツールです。
手軽に投資を始めたい方や、税金や確定申告に不安を感じる方にとって、特定口座の利用は非常におすすめです。